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银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

2023-10-02 02:20:12
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S笔记
  银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。
  附录1第一部分考点
  考点1 时间管理的概念
  所谓时间管理,是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源,以达到工作和生活的目标。
  考点2 时间管理的重要性
  时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧,关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面:
  (1)对人生和生命的管理。
  (2)工作效率的提高。
  (3)生活质量的改善。
  考点3 时间管理的方法
  一、时间管理优先矩阵
  根据时间管理理论,可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成ABCD四类,形成时间管理的优先矩阵,以此来进行时间管理。
  紧迫性是指必须立即处理的事情,不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要,越有利于实现核心目标,就越重要。
  二、制定合理目标
  除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外,还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。
  其中目标的设定应当遵循5个原则,可以用SMART来表示:
  (1)Specific具体的,目标越具体越可以把控和具有约束力。
  (2)Measurable可以计量的,目标应该有判断标准,而且能分阶段衡量。
  (3)Attainable可以达到的,目标科学、可行,是理想,否则就是幻想。
  (4)Reasonable合理的,只有制定目标的流程、条件判断合理,目标才科学可行。
  (5)Time有时限性的,设定没有期限的目标没有约束力。来源:233网校
  在制订和修订目标过程中,还有以下两点值得理财师注意和尝试:
  (1)重视书面目标。
  (2)目标设定要用文字描述出来。
  三、遵循20︰80定律
  二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
  考点4 理财师时间管理实践
  一、创造良好的办公桌环境
  办公桌就是每个职业人的第一战场,是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率,增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于:
  (1)尽量保持桌面整洁,只留正在做的事情的相关文件。
  (2)工作中经常要用到的用品应容易取得。
  (3)每一件物品应摆放在固定的位置,用完之后即刻归于原位。
  (4)定期处理不需要的文件,避免东西的无谓增加。
  二、养成及时高效的邮件处理习惯
  1.收邮件时
  收邮件时的好习惯有:
  (1)通常对接收到的邮件有三“R”政策,即read(阅读),respond(回复)和remove(清理)。
  (2)限制每天处理邮件的次数,这样,你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时,尽量避免在工作时处理私人邮件。
  (3)需要处理的邮件要尽快处理,不要让邮件堆积起来,及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件,可以先根据要点进行简短回复,并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹,进行统一回复。
  (4)对于需要保留的邮件及时进行分类,并放在规定的文件夹内。
  (5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。
  2.发邮件时
  发邮件时的好习惯有:
  (1)使用有意义的标题,让收信人一下就能明白里面是什么,同时也区别于垃圾邮件。
  (2)邮件简明扼要。
  (3)不要忘记电活。
  三、进退得宜地处理社交事项
  1.解决过多电话的时间管理方法
  频繁的电话的确会对你的工作产生干扰,带来很多时间的浪费,会影响你的时间管理,解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。
  学会过滤电话,阻绝干扰有以下几个步骤:
  (1)处理,如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求,并记下有关的信息。
  (2)转接,如果助理无法处理电话,下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。
  (3)暂缓,如果遇到只有你能处理的状况,助理要试着写下留言,避免使你受到打扰,你可以下一步再去处理这个事情。
  (4)速办,如果来电者合乎你们事先约定好的原则,紧急事或者重要人物的电话可以直接接听,速办可以把时间压缩更短。
  2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源:233网校
  理财师有时会面对这样的局面,朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助,理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。
  解决这一问题的方法包括:
  (1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。
  (2)不要怕会冒犯别人。
  (3)对于义务的认识要正确。
  (4)学会如何拒绝,聆听别人的要求。
  四、有效利用零散时间
  对于零星时间的高效运用,可以在时间管理上起到事半功倍的效果,我们称之为“碎片化时间”的利用。
max笔记

你好,协会的考试大纲要求的是: 熟悉与个人理财业务相关的法律法规 ,不过附录的有些知识会在前面的章节中做介绍,比如第二章,相当于有重复的,这样学起来就轻松多了,有时间的情况下,还是建议把附录也看看,考试都是题库抽取试题,谁都不能保证一定不会考。自己好好复习,加油。

希望能帮到你,祝你生活愉快。

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2023-09-10 15:49:174

银行从业资格考试知识点《初级个人理财》:外汇市场

  外汇市场   一、外汇市场概述   外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的,通过中介机构或电信系统联结的,以各种货币为买卖对象的交易市场。   1.外汇市场的特点   空间统一性和时间连续性。所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(电话、电报、电传等)进行外汇交易,因此它们之间的联系非常紧密,形成一个统一的世界外汇市场。所谓时间的连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替,形成一种前后继起的循环作业格局。   2.外汇市场的功能   (1)国际金融活动枢纽功能。   (2)形成外汇价格体系功能。   (3)调剂外汇余缺,调节外汇供求功能。   (4)实现不同地区间的支付结算功能。   (5)运用操作技术规避外汇风险功能。   3.外汇市场的分类   (1)有形市场与无形市场   有形市场是指有供交易者做交易的固定场所,由一些指定的银行、外汇经纪人和客户共同参与组成的外汇交易场所。   无形市场是指没有具体交易场所的外汇市场,在这类市场中,外汇买卖都是用电话、电报及其他通讯工具,由外汇经纪人充当买卖中介或由外汇交易员而使交易得以进行的市场。   (2)自由外汇市场和官方外汇市场   自由外汇市场是指任何外汇交易都不受所在国主管*控制的外汇市场,即每笔外汇交易从金额、汇率、币种到资金出入境都没有任何限制,完全由市场供求关系决定。   官方外汇市场是指受所在国政府主管*控制的外汇市场。   4.即期外汇市场和远期外汇市场   即期外汇市场是指从事即期外汇买卖的外汇市场,又叫现汇交易市场。即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。   远期外汇市场是指远期外汇交易的场所,又叫期汇交易市场,远期外汇交易是在外汇买卖时,双方先签订合约,规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间,并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。它的期限一般有30天、60天、90天、180天及1年。   二、外汇市场在个人理财中的运用   目前,我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。其中,交易类产品是个人通过外汇账户买卖外汇获得外汇价差收入的一种理财产品,此类理财产品对客户的要求比较高,不仅需要客户掌握外汇市场相关知识,还需要一定的交易技巧,此类理财产品以外汇实盘交易为主;另一种非交易类外汇理财产品一般是由商业银行发行的外币理财产品,这些理财产品大多是期次类产品,即具有一定的投资期限,到期后还本付息或者定期支付一定的投资收益。
2023-09-10 15:50:061

以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()

【答案】:A、B、C、D、E商业银行从业人员销售活动禁止事项包括:在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送、通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;诋毁其他机构的理财产品或销售人员;散布虚假信息,扰乱市场秩序;违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易;违规对客户作出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;挪用客户交易资金或理财产品;擅自更改客户交易指令;其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。根据以上内容的描述,全选。
2023-09-10 15:50:131

银行从业资格考试个人理财计算器怎样使用?

银行从业资格考试能带计算器吗?考生参加银行从业资格考试,按规定不可携带计算器进入考场。其中个人理财、个人贷款等科目需要用到计算器,考生在答题页的下方,可看到计算器的选项,点击下方“计算器”即可进行计算。那么银行从业资格考试个人理财计算器怎样使用?银行从业资格考试个人理财计算器的使用方法举例说明:王女士有30万元的储蓄存款,她打算投资一款五年期的理财产品可以累积到120万元,现有一款年收益率为10%的理财产品,按月计息,为了满足王女士120万的需求,王女士每月还应定期投资()元?分析:这道题求的是每月投资额,也就是年金。计算时候需将年利率和期数换算成以月为单位,也就是用10%除以12,5年乘以12。30万存款为现值,现金流流出为负。120万为终值,对应将这些数字填入理财计算器中,勾选期末,最后计算得出答案-0.9123。总结:1、利率(%):输入“10/12”,计算得出0.8333,最终填入的的数字为0.8333。2、期数:输入数字时点击前面“□”,出现“√”即为选中,这时输入“5/12”,计算得出60,最终填入的数字为60。3、现值:填入数字-30。4、终值:填入数字120。5、勾选期末,最后计算出结果为-0.9123。通过以上步骤,考生考《个人理财》科目时,就可以用理财计算器,快速算出答案啦!银行从业资格考试《个人理财》科目难度银行从业资格考试个人理财科目在专业性科目中难度最小,涉及题型主要包括单选、多选及判断题。涉及的计算,整体难度也不大,每年选择选考科目时,这科报考占比人数最多。银行从业资格考试需要自己带草稿纸吗?考生参加银行从业资格考试,不需要自己带草稿纸。如果带了草稿纸,应当存放至指定位置,严禁将自己的草稿纸带至考试座位。考生应在下发的草稿纸上填写姓名及准考证号,考试结束后将草稿纸上交。
2023-09-10 15:50:211

银行从业资格考试中,个人理财,公司信贷,个人贷款,风险管理有什么区别

一个区别是个人贷款,一个是公司贷款。企业贷款是指企业为了生产经营的需要,向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式。企业的贷款主要是用来进行固定资产购建、技术改造等大额长期投资。P2P企业贷款是一种新型的企业贷款方式,由p2p平台开发,为私营企业提供的专属贷款,帮助解决企业资金周转困难。企业贷款可分为流动资金贷款、股票质押贷款、外汇质押贷款、单位定期存单质押贷款、固定资产贷款、信用贷款、担保贷款、黄金质押贷款、银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现、买方或协议付息票据贴现等。
2023-09-10 15:50:291

银行从业资格考试真题回忆,难度大吗?

银行从业资格考试已经正式开始,今天上午已经有部分考生考完了初级《银行业法律法规与综合能力》和《风险管理》科目,中级《个人理财》科目。那么都考了什么内容?难度大吗?银行从业资格考试真题(考生回忆版)初级银行从业《法律法规》和《风险管理》:根据考生反馈,今天上午初级银行从业《法律法规》科目主要考点包括风险管理,贷款风险分类,票据分类,资本充足率,支票分类等。《风险管理》科目主要考点涉及利率风险来源、风险转移和风险补偿等。中级银行从业《个人理财》:根据考生反馈,中级银行从业《个人理财》科目80%都是计算题。考生回忆真题:1、单选题:我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得( ),比巴塞尔委员会的要求( )个百分点。A.高于3%;低0.5B.高于4%;低0.5C.低于3%;高1D.低于4%;高12、多选题:下列对商业银行声誉风险管理的表述中,正确的有( )。A.所有员工都应当深入理解价值理念,恪守内部流程,减少可能造成声誉风险的因素B.声誉风险是一种多维的风险,具有非常明显的系统性分析特征C.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现D.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测E.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉银行从业资格考试难度大吗?银行从业资格考试难度究竟如何?具体看看考生的真实反馈:银行业法律法规与综合能力:法律法规,考得好细啊!有些考得挺偏的考试54.5,心态大崩,之前成绩都要作废了!风险管理:考完风险管理了,50分钟写完交了。得了72.5分。个人理财:学了好久,46分纸都算满一张,只有47分太难了,80%都是计算题!深空网总结:就目前而言,据考生反映,银行业法律法规与综合能力考试难度还是较大的,考点会比较细,并且有些题目考得偏;风险管理对于个人同学而言,难度不大;个人理财考试整体难度较大,计算题多,当场看到的成绩只有40多分左右。因此,虽然银行从业资格考试被普遍认为简单,通过率高。但其实难度大小,还是要看考生对知识的掌握程度如何,比如法律法规,主要是考查考生的理解记忆能力;风险管理,主要涉及风险理论知识,计算题多;个人理财,它是所有专业性科目中难度最小的一科,也是多数考生较倾向的选考科目,但也会涉及计算题。就今年考试来看,计算题题量占了一大半。可见,考生想一次通过银行从业资格考试,必须得在备考期间多下功夫,切忌因为所谓“简单”就掉以轻心。
2023-09-10 15:50:431

银行从业资格个人理财和风险管理哪个好考?

看你喜欢哪一个了,喜欢哪个就去做哪个!
2023-09-10 15:50:554

银行从业考试中想报名个人理财,请问可以吗?

银行职业资格考试分初级和中级,假如 您报名的是初级银行职业资格考试就比较复杂 ,属于入门级的考试。初级银行从业考试中,《个人理财》是选择人数最多的专业,主要是他的意向岗位是柜员,和营业部,岗位需求量大,所以报名考试 人数较多。中级银行职业资格考试相对要难一些,《个人理财》也是比较吃香的科目,中级的《个人理财》更侧重 于为个人客户进行理财规划,属于理财师的范围 。1142
2023-09-10 15:51:021

银行从业资格考试,可以公共基础和个人理财一起考吗

银行从业资格考试,公共基础和个人理财不能一起考,在同一时间考试的两个科目不能同时选择。银行业初级资格考试设《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)和《银行业专业实务》2个科目。在《银行业专业实务》科目中又分设“个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”和“个人贷款”4个专业类别,考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。在银行业初级资格考试中,个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷这四科的专业实务科目中难度都不算特别高。因为都是机试,题型基本都是单选、多选、判断题,没有主观问答题。一般参加考试最多的就是个人理财,这门难度相对较低。其他的如风险管理、个人贷款、公司信贷难易程度稍高。之所以普遍认为难,是因为其中知识点较多,相对更复杂,但是只要认真点去学习,就会发现没有大家说的难度高。
2023-09-10 15:51:251

银行从业资格证考试 我过了一门基础 但是个人理财没过 上次考试什么都没过 怎么算?

  只需要报考个人理财就行。  新制度下考试实行2次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。  例:2014年上半年仅报考《银行业法律法规与综合能力》并通过,2014年下未报考任何专业科目或报考未通过,2014年上半年《银行业法律法规与综合能力》成绩作废;如需取得证书,2015年需重新参加《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得,以此类推。  特别说明:连续两次考试为不间断计算方式,例:2014年下与2015年上同为一个滚动管理周期,以此类推。
2023-09-10 15:51:351

银行从业资格证公共基础都考啥

银行从业资格证考试,共六种科目,除了公共基础,哪科最好考,我是一 从你的情况来看,银行管理不太适合你现阶段报考,但个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷这些都可以选择。很多银行在社会招聘时,对有这些证书的人会优先考虑录用。 银行从业资格考试都要考哪几科要考几科才能拿到证书呢 银行从业资格考试要考的科目是个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷(专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能)。需要考取两门科目就能拿到证书。 该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。 考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定,通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 (2)银行从业资格证公共基础都考啥扩展阅读: 一、考试内容 1、银行资格考试分公共基础科目和专业科目。 2、公共基础科目:公共基础 (公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识)。 3、考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。 4、考试形式:资格考试实行计算机考试,采用闭卷方式。 5、资格考试大纲由认证办公室组织制定。资格考试的命题范围以公布的考试大纲为准。 二、报考条件 1、年满18岁。 2、具有完全民事行为能力。 3、具有高中以上文化程度。 有下列情形之一的人员,不得报名参加考试,已经办理报名手续的,报名无效: 1、因故意犯罪受过刑事处罚的。 2、曾被银行及金融业机构开除公职的。 3、依照《中国银行业从业人员资格认证考试实施办法(试行)》规定,应试人员有以下情形之一的,经考试办公室确认后,视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分。 银行从业资格考试都考什么科目考过几门算通过 银行从copy业资格考试考过两个科目就可以申请从业资格证书的。考试科目是根据自己的岗位需要而定的,但公共基础是必考的科目,其他科目可以选考。一般而言,做营业员的话,只需考个人理财就可以了,做客户经理的话,需要考风险管理的。所以,考什么科目,还是要看自己的意愿。 银行从业资格证要考哪些科目,如何选择 银行从业考试科目(可任意选考)初级和中级职业资格考试开设:银行业法律法规与综合能力、银行业专业实务2个科目。其中银行业专业实务下设:个人理财、公司信贷、个人贷款、风险管理、银行管理5个专业类别。 大学生可以报考,科目里面个人贷款和公共信贷比较难,要注意的是6个科目将同时举行初、中级考试,如果考过了银行初级职业资格考试的考生想参加中级考试,可以选择和之前一样的科目,有利于搭建知识体系,顺利的通过银行中级职业资格考试。 银行从业资格考试的公共基础考的是什么需要过几科才给证书 银行从业资格考试科目共有五科:公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。其中公共基础是必考的科目,只需要再报考另一科目,两科考试均通过后就可获得银行从业资格。 银行从业资格证通过公共基础以后还可以考什么科目 都可以考的,不考的话也可以申请公共基础的证书。具体考什么科目要视个人情况而定,看你身处什么岗位,或者是你想往什么方向发展。相比较而言,个人理财比较简单,其他三门涉及到部分专业方面的知识,稍微难点。如果你不是银行人员,是不能申请证书的,而且如果两年内不能从事相关行业,成绩证明就作废了。 银行从业资格考试主要考哪几门 银行从业资格考试主要考基础+任意一门专业科目就能拿证! 一般都是考公共基础(今年改名为法律法规与综合能力,考试内容不变)和个人理财。 关于难易顺序:一般银行从业考的最多的就是基础(基础是必须的,今年改名为银行业法律法规与综合能力,但考试教材和考试内容没变化)和个人理财,这两门难度上相对较低吧。 其他的如风险管理,个人信贷,公司信贷难易程度稍高一点,之所以普遍认为难,是因为其中知识点较多,相对更复杂,但是只要认真点去学习,就会发现没有大家说的难度高。 银行从业资格证都考哪几科,需要看什么书 银行从业资格证考试科目和辅导书籍: 1、按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定,通过“银行业法律法规与综合能力(即原《公共基础》)”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中,《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。 2、辅导教材: 《银行业法律法规与综合能力》辅导教材已于2015年改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行业法律法规与综合能力2015版(中国金融出版社出版)。 《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已于2015年改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人理财2015版(中国金融出版社出版)。 《银行业专业实务》-银行管理辅导教材已出版,为银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行管理2016版(中国金融出版社出版)。 《银行业专业实务》-公司信贷已改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-公司信贷2016版(中国金融出版社出版)。 《银行业专业实务》-个人贷款已改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版(中国金融出版社出版)。 《银行业专业实务》-风险管理教材在未改版前沿用中国金融出版社出版的2013版教材。 (8)银行从业资格证公共基础都考啥扩展阅读: 考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。 考试时长:120分钟 考试方式:计算机闭卷考试 考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。 银行业法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理考试大纲可在中国银行业协会网站查询。 考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道,多项选择题40道,判断题15道。 资格考试成绩2年有效。 银行从业资格证需要考哪些科目 按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定,通过“银行业法律法规与综合能力(即原《公共基础》)”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中,《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。 考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道,多项选择题40道,判断题15道。 (9)银行从业资格证公共基础都考啥扩展阅读: 根据《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》: 第十四条资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员,可以报名参加资格考试: (一)年满18岁; (二)具有完全民事行为能力; (三)具有高中以上文化程度。 第十五条有下列情形之一的人员,不得报名参加考试,已经办理报名手续的,报名无效: (一)因故意犯罪受过刑事处罚的; (二)曾被银行及金融业机构开除公职的; (三)依照本办法第十九条的规定,曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。 第十九条应试人员有以下情形之一的,经考试办公室确认后,视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分: (一)考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的; (二)违反考场纪律,扰乱考场秩序,有作弊等违纪行为的。 第二十条考试工作人员有违纪行为的,视情节、后果给予相应的处理;情节特别严重,构成犯罪的,由司法机关处理。
2023-09-10 15:51:461

你好,我2014年6月考的银行从业,只过了一门个人理财,公共基础没过。请问个人理财的成绩保留么

不保留。如果你过得是基础就会保留,基础必须先过
2023-09-10 15:51:562

银行从业资格考试重点内容是什么

  2017银行从业资格考试重点内容是什么   考试形式:机考   参加过银行从业资格考试的,银行业专业实务科目中一般选择最多的科目是个人理财。其他科目相对有一定难度,但是也是考的基础知识,相对涉及的知识点较多,较复杂。   到底各科目都会涉及哪些内容呢   《法律法规与综合能力》   主要是考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   《个人理财》   《个人理财》科目主要是测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。   《个人贷款》   主要是测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和市场营销、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   《风险管理》   主要是基于国内外监管标准的权威框架/体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是分支行/基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   《公司信贷》   主要是测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的"能力。   《银行管理》   主要是考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度,突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   其实,银行从业资格考试涉及知识面还是比较多的,但是实际上考到的都是基础知识,只要日常多多练习,考试通过还是没有问题的。
2023-09-10 15:52:041

银行从业资格证考些什么?

2019年上半年银行业专业人员职业资格考试时间是6月1、2日(初级和中级);2019年下半年银行业专业人员职业资格考试时间是10月26、27日(初级和中级)。
2023-09-10 15:52:152

银行从业资格考试有哪些科目

银行业专业人员初级职业资格的评价实行全国统一大纲、统一命题、统一组织的考试制度。原则上每年举行两次考试,考试不难,一般通过率都在70%。资格考试科目:《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中,《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。考试采取网上报名方式:考生需在中国银行协会网站上报名参加。考试时长:120分钟。考试方式:计算机闭卷考试。 考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。
2023-09-10 15:52:423

银行从业资格考试的证书有效期是多久?

这证书没用
2023-09-10 15:53:356

理财从业资格证考试时间

报名时间:银行从业资格证考试一般每年开考两次,考试时间为6、10月份,报名时间为3、8月。考试科目:《银行业法律法规与综合能力》。《银行业专业实务》(五选一),《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个科目,任选一科即可。注意:取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。也就是说,这次只通过一门,下次再通过另一门就可以了。例如,2018下半年只通过了《银行业法律法规与综合能力》,2019上半年未报考任何专业科目或报考未通过,那么2018年下半年的《银行业法律法规与综合能力》成绩作废;如需取得证书,需重考一次《银行业法律法规与综合能力》,并在《银行业专业实务》中任选一门报考并通过。
2023-09-10 15:53:591

银行从业个人理财从哪几方面入手?

重点一:金融衍生品。包括了金融衍生工具的种类、衍生金融市场的特点、金融衍生工具的交易主体、金融衍生品市场的交易组织、金融衍生品市场的功能。重点二:外汇市场。包括了外汇市场的概念、功能与作用,以及交易机制。重点三:资本市场概述。主要讲市场的交易对象主要是股票、债券和投资基金。重点四:货币市场。主要讲货币市场的特征与功能以及由哪些子市场构成。重点五:理财产品流动性。具体分析了储蓄类产品的流动性、债券的流动性、股票的流动性、可转换债券的流动性、基金的流动性、金融衍生产品的流动性、外汇产品的流动性、信托产品的流动性、房地产、黄金、收藏品的流动性。重点六:投资收益与风险。主要分析了期望收益率、方差和标准差、协方差和相关系数的几个概念。重点七:财务报表。讲述了财务报表的概念,它是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。区分了资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。重点八:现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容,敬请网友仔细查阅。重点九:个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十:金融市场。主要讲述金融市场相关知识,主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。
2023-09-10 15:54:161

银行从业个人理财知识点

多学一些个材质是跟投资方式还是可以的。多写一些理财知识。
2023-09-10 15:54:282

银行初级资格证书要考几门?从业和初级有什么区别?

证券从业资格证书: 基础课+任一门专业课;证券从业一级资格证书:基础课+任二门专业课;证券从业二级资格证书:基础课+4门专业课。1.证券从业资格:是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试,是国家金融机构进行认证的资格证书,有较高的含金量。证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。2.随着证券业市场的迅猛发展,新的证券业从业人员资格管理制度明确规定,证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书,而即使为了个人理财需要,参加此项培训也是非常有必要的。
2023-09-10 15:54:392

银行从业资格证好考嘛?

按照《难考我的是买的分想大家》规定,通过“银行业法律(v希望guz采纳gya)法规与综合能力即原《公共基础》)”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中,《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
2023-09-10 15:55:246

银行从业个人理财2017考点之基金概念和特点

  银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017考点之基金概念和特点”,希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息,请继续关注本网。   1.基金的概念和特点   (1)基金的概念。   基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产.并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。   (2)基金的特点。   ①集合理财、专业管理。   ②组合投资、分散投资。   ③利益共享、风险共担。   ④严格监管、信息透明。   ⑤独立托管、保障安全。   2.基金的分类   (1)按照收益凭证是否可以赎回,分为开放式基金和封闭式基金。   (2)按投资对象不同。分为股票型基金(股票投资比重不低于60%)、债券型基金(债券投资比重不低于80%)、货币市场基金(以货币市场工具为投资对象)、混合型基金(以股票、债券为主要投资对象)。   (3)按投资目的不同,分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。   成长型基金与收入型基金的区别:   ①投资目的不同。成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益,收入型基金强调基金单位价格的增长.使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。   ②投资工具不同。成长型基金投资对象是风险较大的金融产品;收入型基金投资对象为风险较小、资本增值有限的金融产品。   ③资产分布不同。成长型基金资产中,现金持有量较小,大部分资金投资于资本市场;收入型基金现金持有量较大,投资倾向多元化.注重分散风险。   ④派息情况不同。成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者,而是将股息再投资于市场,以追求更高的回报率;收入型基金一般按时派息,使投资者有固定的收入来源。   (4)按投资理念不同,分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金;被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象,又被称为“指数基金”。   (5)按募集方式不同,分为公募基金和私募基金。   (6)按基金法律地位不同,分为公司型基金和契约型基金。   3.特殊类型基金   基金相关产品非常丰富,其中包括基金中的基金FOF、交易型开放式指数基金ETF、上市开放式基金LOF、QDII基金和“一对多”专户理财等。   基金中的基金FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。   ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金.ETF属于开放式基金的一种特殊类型.它综合了封闭式基金和开放式基金的优点.投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额.同时.又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额。不过.ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。这是ETF有别于其他开放式基金的主要特征之一。   LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行;LOF发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额.也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额,想要上网抛出,须办理一定的转托管手续:同样,如果是在交易所网上买进的基金份额,想要在指定网点赎回,也要办理一定的转托管手续。根据深圳证券交易所已经开通的基金场内申购赎回业务.在场内认购的LOF无须办理转托管手续.可直接抛出。   LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点,为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种.被称为中国特色的ETF。   QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。   “一对多”专户理财指基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端客户)提供的个性化财产管理服务。   4.基金的流动性及收益情况   (1)基金的流动性。   开放式基金通过申购和赎回实现转让,流动性强。但须支付一定的手续费。一般来说,客户可以在每个交易日随时申购、赎回,因此具备非常好的便利性和流通性。   不同的基金具有不同的流动性,从基金赎回角度来看。货币型基金的流动性较高.一般是T+1或T+2到账,债券型基金一般为T+2或T+3到账,而股票型基金一般为T+4或T+5到账。   (2)基金的收益。   证券投资基金的收益主要有:   ①证券买卖差价——资本利得。   ②红利收入,因持有股票而享有的净利润分配所得。   ③债券利息,因投资债券而获得的定期利息收入。   ④存款利息收入,基金资产的银行存款利息收入。   基金可分配收益也称基金净收益.是基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用后的余额。基金分配一般有分配现金(现金分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式。   影响基金类产品收益的因素:   ①来自基金的基础市场。即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具。这些基础市场行情波动对基金收益有很大影响。   ②来自基金自身的因素。包括基金公司资产管理和投资策略、人员业务素质、道德水平、管理能力等。   各类基金的收益特征:   收益由高到低的顺序是:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金。   货币市场基金由于其安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品。但货币市场基金也具有一定的风险性。   5.基金的风险   基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性,这种可能性取决于基金资产的运作。投资基金的资产运作风险也包括系统性风险和非系统性风险。
2023-09-10 15:56:051

银行从业资格证考试在校大学生可以考么?

报考条件:年满18周岁;具有完全民事行为能力;高中以上文化程度。考试时间6月1日 :9:00-11:00 《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》风险管理科目13:00-15:00《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》公司信贷科目16:00-18:00《银行业专业实务》个人理财科目6月2日 :9:00-11:00 《银行业专业实务》个人理财、银行管理科目13:00-15:00《银行业法律法规与综合能力》16:00-18:00《银行业专业实务》个人贷款科目
2023-09-10 15:56:177

2018年银行从业《个人理财》第七章理财师的工作流程和方法(1)

考点1 理财师工作流程概述 虽然面对的客户不同,和客户面谈时的环境和内容千变万化,但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法,这样才能减少主、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务,这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。 理财师的工作流程概括为如下六个方面: (1)接触客户,建立信任关系; (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况; (3)明确客户的理财目标; (4)制订理财规划方案; (5)理财规划方案的执行; (6)后续跟踪服务。 考点2 接触客户 初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题: (1)理财师的客户从哪里来。 在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户,大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。 (2)客户的需求是什么。 当一个客户或潜在客户在面前时,理财师首先要做的是了解客户,了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程,然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。 考点3 建立信任关系 1.信任关系的重要性 通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过陧是客户和专业理财师从不认识到熟悉,从熟悉到了解.从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任,没有好感、信任,理财师难以了解客户,客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任,和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。 2.如何建立信任 专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下两个方面的内容: (1)明确自身定位,树立专业形象。 (2)关注自身礼仪和工作的形态。 ①商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。 ②专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。 ③应更多地关心客户的需求。 考点4 收集客户信息的必要性和基本技巧 1.信息收集的重要性 深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件,但客户家庭财务状况信息的收集对尚处于初级阶段的国内理财行业而言,还不是一件容易的事情。客户信息不仅要收集,而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。 2.信息收集的方法和步骤 客户是没有义务告诉理财师自己的家庭财务信息,甚至有抵触心理。但理财师是完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括: 考点5 客户信息的内容整理与分析 1.客户信息的内容 客户信息包括了定量信息和定性信息。 定量信息包括了以下几个主要方面的信息:家庭各类资产额度;家庭各类负债额度;家庭各类收入额度;家庭各类支出额度;家庭储蓄额度。 定性信息则包含的内容更加广泛.包括: (1)家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。 (2)职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。 (3)家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。 (4)客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。 2.客户信息的整理 要对客户信息进行全面的分析.还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式。对所收集到的“数据”进行整理。 3.分析客户财务状况 对客户家庭信息进行整理后.接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分:(1)资产负债结构分析;(2)收入结构分析;(3)支出结构分析;(4)储蓄结构分析。 综合家庭财务现状分析.主要是根据信息整理情况.提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析:(1)家庭流动性现状分析;(2)信用和债务管理现状分析;(3)收支储蓄现状分析;(4)资产结构、资产配置和投资现状分析;(5)家庭财务保障现状分析。 考点6 理财目标的内容 客户的理财目标一般包括以下几方面的内容: (1)家庭收支与债务管理; (2)家庭财富保障: (3)投资规划; (4)教育投资规划: (5)退休养老规划: (6)税务规划: (7)遗嘱、遗产分配。
2023-09-10 15:57:061

银行从业《个人理财》知识点汇总

私人银行服务的内容非常广泛,资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队,包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说,私人银行为客户配备一对一的专职客户经理,每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持;通过一个客户经理,客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。用户要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产,而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。中国私人银行在 2007 年正式起步。2007年3月,中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地设立私人银行部。随后,花旗银行、法国巴黎银行、德意志银行等外资银行相继跟进,开设私人银行业务。截至 2010 年年底,国内共有 16 家银行在 22 个城市开设了超过 150 家私人银行网点,客户数超过 2 万,管理资产规模超过 3 万亿元。2007年3月28日,中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月,银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,在全国的范围内开放私人银行牌照的申请,允许建立私人银行专营机构。银监会只给工农交三家银行发过私人银行牌照,且只针对上海设立的私人银行管理总部。上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目,拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识,降低职业风险,实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。
2023-09-10 15:57:191

商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是(  )。

【答案】:B从业人员基本行为准则包括:诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争和职业形象。其中,恪守诚实信用,保持品行正直,是从业人员首先应当具备的职业操守。
2023-09-10 15:57:391

今年银行从业资格考试通过一门公共基础,还有一门个人理财没通过,要申请证书吗?

【答案】: 1)公共基础为必选科目,通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。(2)专业科目(个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款)为可选科目,考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。(3)单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员,可申请公共基础证书。未及时申请证书或未通过证书审核的考生将收到成绩合格证明,成绩合格证明无需申请,将以挂号信形式邮寄至考生于考试报名时留下的地址。成绩有效期为2年。证书申请系统将于每年6月及11月开放,请考试通过但未及时申请证书的银行从业人员在证书申请系统开放时进行证书申请。
2023-09-10 15:57:471

2022年银行从业资格考试《个人理财》考前必备公式合集

  2022年的银行从业资格考试目前还剩下最后的一个多月时间给考生们做考前的准备,大家目前的复习状态如何呢?下面我将在本文中为大家带来一份2022年银行从业资格考试《个人理财》考前必备公式合集,一起来看看吧!    1、现值和终值的计算   (1)单期中的终值:   FV=C0(1+r)   其中,C0是第0期的现金流,r是利率。    (2)单期中的现值:   PV=C1(1+r)   其中,C1,是第1期的现金流,r是利率。    (3)多期的终值和现值:   FV=PV×(1+r)t   计算多期中现值的公式为:   PV=FV(1+r)t   其中,(1+r)t是终值复利因子,FV(1+r)t是现值贴现因子。    2、复利期间和有效年利率的计算   (1)复利期间    一年内对金融资产计m次复利,t年后,得到的价值是:   FV=C0×1+rmmt    (2)有效年利率(EAR)    有效年利率的计算公式为:   EAR=1+rmm-1    3、年金的计算    年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。年金通常用PMT表示。   年金的利息也具有时间价值,因此,年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。根据等值现金流发生的时间点的不同,年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说,人们假定年金为期末年金。   (1)年金现值的公式为:PV=Cr1-1(1+r)t。   (2)期初年金现值的公式为:PV期初=Cr1-1(1+r)t(1+r)。   (3)年金终值的公式为:FV=Cr×[(1+r)t-1]。   (4)期初年金终值的公式为:PV期初=Cr×[(1+r)t-1](1+r)。    4、投资的预期收益率计算    E(Ri)=[P1R1+P2R2+…+PnRn]×100%=∑PiRi×100%    5、方差    方差描述的是一组数据偏离其均值的程度,其计算公式为:   方差=∑Pi×[Ri-E(Ri)]2   方差越大,这组数据就越离散,数据的波动也就越大;方差越小,这组数据就越聚合,数据的波动也就越小。    6、标准差    方差的开平方σ为标准差,即一组数据偏离其均值的平均距离。    7、变异系数    变异系数(CV)描述的是获得单位的预期收益须承担的风险。变异系数越小,投资项目越优。   变异系数CV=标准差/预期收益率=σi/E(Ri)    8、“意外”计算    失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出   意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用   9、退休时需要准备的退休资金   应该等于:E=1-1+c1+rnr-c   其中,E=退休后第一年支出;c=退休后生活费用增长率;r=投资报酬率;n=退休后预期余寿 银行专业资格考试考察内容:   1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》   考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   主要考察知识点:经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律   2.选考科目:《银行专业实务—银行管理》   考试目的:通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   主要考察知识点:经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任   3.选考科目:《银行专业实务—风险管理》    考试目的:风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   主要考察知识点:风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束   4.选考科目:《银行专业实务—个人理财》    考试目的:通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务   主要考察知识点:个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规    5.选考科目:《银行专业实务—公司信贷》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。   主要考察知识点:公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理    6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   主要考察知识点:个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统
2023-09-10 15:57:551

银行从业资格考试中,个人理财,公司信贷,个人贷款,风险管理有什么区别

你好,个人贷款考的就是各类贷款,相对于公司信贷来说,个人贷款稍微要简单一些。风险管理考的就是八类风险,对风险的认识、怎样区分、进而怎样去控制,虽然风险管理理解起来比较困难,但其内容比较集中,不像个人贷款看完整本书还是很乱的感觉。还有一个要看你以后从事什么岗位,哪个专业科目对以后的工作比较重要、比较实用。以上建议可结合实际情况进行参考。希望能帮到你,望采纳。
2023-09-10 15:58:032

2022年初级银行从业资格考试《个人理财》必备计算公式汇总

  2022年的初级银行从业资格考试即将正式开始,在考试中,《个人理财》这一科目的计算量是较大的,虽然考试中能提供计算器,但计算公式还是需要考生们在考前自己记清楚的,下面我就为大家带来2022年初级银行从业资格考试《个人理财》必备计算公式汇总,有需要的小伙伴们快和我延期来看看吧!   1.现值和终值的计算    (1)单期中的终值:FV=C0(1+r)。其中,C0是第0期的现金流,r是利率。   (2)单期中的现值:PV=C1(1+r)。其中,C1,是第1期的现金流,r是利率。   (3)多期的终值和现值:FV=PV×(1+r)t;计算多期中现值的公式为:PV=FV(1+r)t。其中,(1+r)t是终值复利因子,FV(1+r)t是现值贴现因子。    2.复利期间和有效年利率的计算    (1)复利期间。一年内对金融资产计m次复利,t年后,得到的价值是:FV=C0×1+rmm。   (2)有效年利率(EAR)。有效年利率的计算公式为:EAR=1+rmm-1    3.年金的计算    年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。年金通常用PMT表示。年金的利息也具有时间价值,因此,年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。根据等值现金流发生的时间点的不同,年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说,人们假定年金为期末年金。   (1)年金现值的公式为:PV=Cr1-1(1+r)t。   (2)期初年金现值的公式为:PV期初=Cr1-1(1+r)t(1+r)。   (3)年金终值的公式为:FV=Cr×[(1+r)t-1]。   (4)期初年金终值的公式为:PV期初=Cr×[(1+r)t-1](1+r)。    4.投资的预期收益率计算:E(Ri)=[P1R1+P2R2+…+PnRn]×100%=∑PiRi×100%    5.方差。 方差描述的是一组数据偏离其均值的程度,其计算公式为:方差=∑Pi×[Ri-E(Ri)]2。方差越大,这组数据就越离散,数据的波动也就越大;方差越小,这组数据就越聚合,数据的波动也就越小。    6.标准差。 方差的开平方σ为标准差,即一组数据偏离其均值的平均距离。    7.变异系数。 变异系数(CV)描述的是获得单位的预期收益须承担的风险。变异系数越小,投资项目越优。变异系数CV=标准差/预期收益率=σi/E(Ri)    8. 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出 ;意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用。    9. 退休时需要准备的退休资金,应该等于: E=1-1+c1+rnr-c 其中,E=退休后第一年支出;c=退休后生活费用增长率;r=投资报酬率;n=退休后预期余寿。 银行专业资格考试考察内容:   1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》   考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   主要考察知识点:经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律   2.选考科目:《银行专业实务—银行管理》   考试目的:通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   主要考察知识点:经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任   3.选考科目:《银行专业实务—风险管理》    考试目的:风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   主要考察知识点:风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束   4.选考科目:《银行专业实务—个人理财》    考试目的:通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务   主要考察知识点:个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规    5.选考科目:《银行专业实务—公司信贷》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。   主要考察知识点:公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理    6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   主要考察知识点:个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统   
2023-09-10 15:58:161

2022年初级银行从业资格考试《个人理财》各章节知识点重点内容

  2022年的初级银行从业资格考试距离考试已经不远了,大家在目前的复习进度是否能赶上考试前将知识点内容梳理完成呢?下面就和我一起来看看这份2022年初级银行从业资格考试《个人理财》各章节知识点重点内容吧!   一、个人理财    (一)熟悉个人理财业务的相关主体;   (二)掌握银行个人理财业务的分类;   (三)了解国内外个人理财业务的发展状况;   (四)了解理财师的队伍状况和职业特征;   (五)掌握理财师的执业资格要求。    二、个人理财业务相关法律法规    (一)熟悉中国的法律体系;   (二)熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;   (三)掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定;   (四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;   (五)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。    三、理财投资市场    (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;   (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;   (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;   (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;   (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;   (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;   (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;   (八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。    四、理财产品    (一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征;   (二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征;   (三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;   (四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;   (五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;   (六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;   (七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。   银行专业资格考试考察内容:   1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》   考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   主要考察知识点:经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律   2.选考科目:《银行专业实务—银行管理》   考试目的:通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   主要考察知识点:经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任   3.选考科目:《银行专业实务—风险管理》    考试目的:风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   主要考察知识点:风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束   4.选考科目:《银行专业实务—个人理财》    考试目的:通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务   主要考察知识点:个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规    5.选考科目:《银行专业实务—公司信贷》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。   主要考察知识点:公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理    6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   主要考察知识点:个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统   
2023-09-10 15:58:281

银行从业资格的专业实务选个人理财还是银行管理比较好?

银行从业资格的专业实务选个人理财还是银行管理比较好? 我觉得个人理财比较好考一些,这一门书比较薄,内容较容易,选这一门的比较多。 银行从业资格个人理财2015版 你好,当当网上可以购买的。4月底就已经出来了。你可以去找看看。 希望能帮到你,祝你生活愉快。 跪求2012年银行从业资格的个人理财音讯课件 2013年的银行考试会根据最新的13版教材来出题,2012的考试是根据2010版教材出题的。推荐你还是看最新的课件和书籍 参考:金考网 银行从业资格 个人理财 考情分析 银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷一共五科,其中公共基础是必须要考的,个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷这四科任选一科即可。 第一~第三章节占60%比例 教材后面复习大纲有考试所占比例分布呀。 多做题,多练习,还有十天时间,只要把握好努力了,会顺利通过的,其实考试题并没有那么难。 银行从业资格证个人理财难考么  银行从业资格证中个人贷款和个人理财中个人理财相对好考些。因为个人贷款的难度高点,一般你要进银行的话都是柜台和理财开始做,所以选个人理财比较好的。 CCBP 是“中国银行业从业人员资格认证”( Certification of China Banking Professional)的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格 认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格稽核和继续教育。 谁考了银行从业资格证,选择个人理财还是风险管理? :“风险管理”大纲专为商业银行风险管理相关专业岗位的从业人员所设计,特别针对银行风险控制部门、内部审计部门的从业人员,内容涵盖银行业风险管理人员从业所应该掌握的基本知识和技能;“个人理财”大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计,以满足个人理财从业人员入门资格基本要求为目的,是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目。 因各行岗位设定不完全一样,各地有各地的特殊情况,一般来说:行长、副行长等领导岗位人员一般报考风险管理,当然,分管理财的行长、主任等也要报考个人理财;个人业务、公司业务、储蓄岗位、会计出纳、客户经理、高阶客户经理等与个人理财相关岗位一般报考个人理财;风险管理控制、贷款清收、信贷岗位、监管岗位、具有信贷操作职责的高阶客户经理等与风险管理相关岗位一般报考风险管理。 银行从业资格个人理财包过班谁家好 银行从业资格个人理财并不难啊,有时间上包过班还不如做几套卷子,毕竟只要60分,自己努力一下就过了 银行从业资格考试个人理财在哪个地方做题比较好 您好,很高兴为您解答: 建议您可以选择中华的无纸化模拟考试系统。银行职业资格考试(原银行从业资格考试)实行机考,为帮助考生适应机考环境,网校推出银行从业资格机考模拟系统,该系统提供大量全真模拟试题,紧扣教学大纲和考试要求,全面覆盖各类考点。系统根据实际考试时长限时交卷,客观题自动批阅判分,如实记录每次模考过程,并汇总错题供反复演练,全面锻炼考生答题能力和速度,提升应试能力!帮助考生摸清题型,提高做题正确率,为考试加分。 证券从业资格和银行从业资格、个人理财师的考试 现在银行从业都需要从业资格证。银行考试现在还没有明确的要求,但进入银行之后需要考取相应资格证。 银行从业资格个人信贷好过还是个人理财好过? 朋友。这个要看你工作是哪个方向的。如果你是个金。那就是信贷。如果是理财客户经理。那就是个人理财。 你盲目的考没有实际效果的。必须要工作以后上司叫你考哪个。你才去考哪个的。。否则考出来也没有用。相对来说我觉得理财简单一点吧。如果你为了考证而考。那请先考那个 基础。 因为那个是必过的一门。 如果觉得对你有帮助。请采纳我为答案。我需要分数去提问。谢谢!
2023-09-10 15:58:361

银行从业资格考试中,个人理财,公司信贷,个人贷款,风险管理有什么区别

一个区别是个人贷款,一个是公司贷款。企业贷款是指企业为了生产经营的需要,向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式。企业的贷款主要是用来进行固定资产购建、技术改造等大额长期投资。P2P企业贷款是一种新型的企业贷款方式,由p2p平台开发,为私营企业提供的专属贷款,帮助解决企业资金周转困难。企业贷款可分为流动资金贷款、股票质押贷款、外汇质押贷款、单位定期存单质押贷款、固定资产贷款、信用贷款、担保贷款、黄金质押贷款、银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现、买方或协议付息票据贴现等。
2023-09-10 15:58:442

2022年初级银行从业资格考试《个人理财》科目考试知识点内容

  2022年的初级银行从业资格考试距离正式开始只剩下一个多月的时间了,大家目前在复习过程中对考试知识点内容是否有不理解的地方呢?我为大家带来了2022年初级银行从业资格考试《个人理财》科目考试知识点内容,供大家参考学习,一起来看看吧!   心理学家马斯洛将人的需求从低到高可以分五个层次,分别是 生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。    1.生理需求    生理需求是人的基本需求之一,包括对空气、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求。基本的生理需求如果不能满足,可能会导致人的生理机能无法正常运行,因此,生理需求可以算是推动人们行动最首要的动力。    2.安全需求    安全需求同样是人的基本需求,包括人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求。除了生理需求外,人们最关心的就是安全需求,如果人们的安全需求没有得到满足, 人将没有安全感,也无法正常是进行生活、学习和工作。    3.爱和归属感的需求    如果人的生理需求和安全需求都得到了满足,人们将追求爱和归属感的需求,包括对友谊、爱情以及隶属关系等的需求。爱和归属感的需求不再是基本需求,与前面两个层次的需求相比层次更高。    4.被尊重的需求    如果前面都需求都已经得到了满足,每个人都渴望被尊重,人们就会追求被尊重的需求。被尊重的需求既包括对成就或自我价值的个人感觉,也包括他人对自己的认可与尊重。马斯洛认为,被尊重的需求得到满足,能够让人对自己充满信心,对社会充满热情,体验到自己活着的用处和价值。    5.自我实现的需求    自我实现的需求是马斯洛需求层次中最高层级的需求,它包括对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求。当人们生理、安全、社交、尊重前四种需求的满足,人们就考试找寻生活的乐趣,会尽量地享受工作以外的精神生活。每个人自我实现是不一样的,总体而言自我实现需求还是通过自己的努力实现自己的潜力。   根据马斯洛需求层次理论,理财师可以将客户的理财目标相应分为经济目标(即买房、买车、教育、养老 等具体理财目标)和人生价值目标(即精神追求)。经济目标主要是前三个层级的需求,人生价值目标主要是后两个层次的需求。 银行专业资格考试考察内容:   1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》   考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   主要考察知识点:经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律   2.选考科目:《银行专业实务—银行管理》   考试目的:通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   主要考察知识点:经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任   3.选考科目:《银行专业实务—风险管理》    考试目的:风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   主要考察知识点:风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束   4.选考科目:《银行专业实务—个人理财》    考试目的:通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务   主要考察知识点:个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规    5.选考科目:《银行专业实务—公司信贷》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。   主要考察知识点:公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理    6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   主要考察知识点:个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统   
2023-09-10 15:58:581

考银行从业资格证,选择个人理财还是银行管理好呢?

具体需要看岗位。银行业专业实务下的5个科目,代表不同的就业方向,如果你想有更多的发展机会也可以多考几科。风险管理”大纲专为商业银行风险管理相关专业岗位的从业人员所设计,特别针对银行风险控制部门、内部审计部门的从业人员,内容涵盖银行业风险管理人员从业所应该掌握的基本知识和技能。“个人理财”大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计,以满足个人理财从业人员入门资格基本要求为目的,是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目。因各行岗位设定不完全一样,各地有各地的特殊情况,一般来说:行长、副行长等领导岗位人员一般报考风险管理,当然,分管理财的行长、主任等也要报考个人理财。个人业务、公司业务、储蓄岗位、会计出纳、客户经理、高级客户经理等与个人理财相关岗位一般报考个人理财。风险管理控制、贷款清收、信贷岗位、监管岗位、具有信贷操作职责的高级客户经理等与风险管理相关岗位一般报考风险管理。
2023-09-10 15:59:181

银行从业资格证需要考哪些科目?

科目是五科:公共基础、个人理财、个人贷款、公司贷款、风险管理大都是银行的基本业务,尤其是公共基础,题目不难,而且60分就过关,只要用心学,用心看书,半个月就能拿下!
2023-09-10 15:59:389

2022年银行专业资格考试《个人理财》科目考试知识点内容分析

  2022年的银行专业资格考试在延期之后,考试时间定在了11月26日和27日,目前各位考生还有两个多月的复习时间,各位考生认为这次考试延期是福是祸呢?我为大家带来了2022年银行专业资格考试《个人理财》科目考试知识点内容分析,快来看看吧!   物权法律制度    (1)担保物权    债权人在借贷、买卖等民事活动中,为保障实现其债权,需要担保的,可以法律规定设立担保物权。   第三人为债务人向债权人提供担保的,可以要求债务人提供反担保。   (2)抵押   可抵押财产的范围:①建筑物和其他土地附着物;②建设用地使用权;③海域使用权;④生产设备、原材料、半成品、产品;⑤正在建造的建筑物、船舶、航空器;⑥交通运输工具;⑦法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。   (3)质押   出质发为:①汇票、支票、本票;②债券、存款单;③仓单、提单;④可以转让的基金份额、股权;⑤可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;⑥现有的以及将有的应收账款;⑦法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。   婚姻法律制度    (1)夫妻关系存续期间,夫妻共同财产    ①工资、奖金、劳务报酬;   ②生产、经营、投资的收益;   ③知识产权的收益;   ④继承或赠与所得的财产,《民法典》第一千零六十三条第三项规定的除外;   ⑤其他应当归共同所有的财产。   (2)夫妻一方的财产   ①一方的婚前财产;   ②一方因收到人身损害获得的赔偿或者补偿;   ③遗嘱或赠与合同中确定只归一方的财产;   ④一方专用的生活用品;   ⑤其他应当归一方的财产。   (3)离婚时的财产分配    ①离婚时,夫妻共同财产双方协议处理,协议不成,法院判决。   ②夫妻一方因抚育子女、照顾老年人、协助另一方工作等负担较多义务的,离婚时有权向另一方请求补偿,另一方应当给予补偿。协议不成,法院判决。   ③离婚时,夫妻共同债务应共同偿还。共同财产不足清偿,双方协议,协议不成,法院判决。   ④离婚时,一方生活困难,有负担能力的另一方应给与适当帮助。协议不成,法院判决。   ⑤夫妻一方隐藏、转移、变卖、毁损、挥霍夫妻共同财产,或者伪造夫妻共同债务企图侵占另一方财产的,在离婚分割夫妻共同财产时,对该方可以少分或者不分。   遗产继承顺序   遗产按照下列顺序继承    第一顺序:配偶、子女、父母。   第二顺序:兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。    子女:婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。   父母:生父母、养父母和有扶养关系的父母。   兄弟姐妹:同父母的兄弟姐妹、同父异母或同母异父的兄弟姐妹、养兄弟姐妹、有扶养关系的继兄弟姐妹。   被继承人的子女先于被继承人死亡的,由被继承人的子女的直系晚辈血亲代位继承。   被继承人的兄弟姐妹先于被继承人死亡的,由被继承人的兄弟姐妹的子女代位继承。   考察内容   1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》   考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。   主要考察知识点:经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律   2.选考科目:《银行专业实务—银行管理》   考试目的:通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。   主要考察知识点:经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任   3.选考科目:《银行专业实务—风险管理》    考试目的:风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。   主要考察知识点:风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束   4.选考科目:《银行专业实务—个人理财》    考试目的:通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务   主要考察知识点:个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规    5.选考科目:《银行专业实务—公司信贷》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。   主要考察知识点:公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理    6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》    考试目的:通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。   主要考察知识点:个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统
2023-09-10 16:00:381

谁考了银行从业资格证,选择个人理财还是风险管理?

:“风险管理”大纲专为商业银行风险管理相关专业岗位的从业人员所设计,特别针对银行风险控制部门、内部审计部门的从业人员,内容涵盖银行业风险管理人员从业所应该掌握的基本知识和技能;“个人理财”大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计,以满足个人理财从业人员入门资格基本要求为目的,是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目。因各行岗位设定不完全一样,各地有各地的特殊情况,一般来说:行长、副行长等领导岗位人员一般报考风险管理,当然,分管理财的行长、主任等也要报考个人理财;个人业务、公司业务、储蓄岗位、会计出纳、客户经理、高级客户经理等与个人理财相关岗位一般报考个人理财;风险管理控制、贷款清收、信贷岗位、监管岗位、具有信贷操作职责的高级客户经理等与风险管理相关岗位一般报考风险管理。
2023-09-10 16:00:491